中信银行北京首体南路支行—— 敏锐洞察识骗局，合力守护财富安

中信银行北京首体南路支行凭借员工的高度警觉与果断行动，成功拦截了一起老年客户遭遇的电信诈骗，避免了客户11万元资金损失。

2025年3月30日下午，一位老年客户王女士来到中信银行北京首体南路支行，要求办理一笔10万元的3年期定期存单提前结清和转账业务。工作人员正常受理了业务，在操作过程中，工作人员留意到这笔定期存单距离到期仅剩数月，若此时提前支取，王女士将损失全部定期利息，金额较大。出于对客户利益的考虑，工作人员主动向王女士询问提前结清定期的缘由，王女士仅表示着急用钱，态度十分坚决，执意要求结清存单。

当王女士填写转账信息时，工作人员注意到收款方为衡阳某传媒公司，转账用途标注为“股东费”。这一信息引起了工作人员的警惕，随即进一步询问王女士是否知晓该公司法人信息、主营的业务内容，以及是否与该公司签署过相关协议。然而，王女士对公司法人信息一无所知，只是称该公司经营医疗器械相关产品，此次转账是用于投资。不仅如此，在转账过程中，王女士频繁通过电话向他人询问收款信息，而且她所描述的公司主营医疗器械，与公司名称和实际经营范围并不相符。种种迹象表明，王女士极有可能陷入电诈陷阱。

察觉到事态严重，工作人员立即向会计经理请示汇报。会计经理了解情况后，果断进行报警处理。很快，属地派出所民警赶到现场。经民警与王女士沟通确认，王女士是经朋友介绍结识了该公司相关人员，此次转账投资行为既未告知家人，也没有签署正式协议，对公司的实际交易背景更是知之甚少，存在极大的被欺诈风险。基于此，警方要求终止该笔转账操作，并通过进一步核查取证，确认客户遭受了电信诈骗。

在本次事件中，中信银行北京首体南路支行工作人员通过敏锐的观察、主动深入的询问以及严谨细致的核实，第一时间察觉风险。银行迅速启动警银联动机制，积极配合属地公安人员开展工作，最终成功阻断了这起疑似电信诈骗，为王女士避免了资金损失。

这一成果不仅彰显了中信银行员工扎实的风险防范意识与专业素养，更是中信银行长期坚持反诈教育宣传、筑牢风控防线的生动实践。作为资金流转的最后一道关键防线，中信银行始终坚守“风险为本”和“客户利益优先”的原则，将反诈防控措施深度嵌入日常业务流程，全力以赴守护每一位客户的资金安全，为维护金融秩序稳定贡献力量。