黑龙江双鸭山中院：防范非法金融活动 共筑平安法治防线

    正值第13个全国防范非法集资宣传月，近日，双鸭山中院与市人民银行、市金融服务中心、市检察院等多家单位，联合开展以“守住钱袋子，护好幸福家”为主题的防范非法金融宣传活动，切实提升人民群众风险防范意识，保障人民群众合法经济利益。

    活动现场，干警们开展法治宣讲，宣传《防范和处置非法集资条例》法律政策，通过摆放展板、发放传单、宣传册等方式，普及非法集资常见的类型及预防手段，并结合实际案例“以案释法”，引导群众增强风险辨别能力，多角度提高群众风险防范意识。活动现场共发放宣传品200余份，进行法律咨询20余次。

    为进一步加大对非法集资等非法金融活动的打击力度，双鸭山中院加强组织领导，成立工作专班细化具体落实措施，明确各部门职责分工，充分发挥审判优势，依法审理各类非法金融活动犯罪案件；紧密加强与公安机关、检察机关、金融机构等相关部门的协同配合，汇聚多方力量，形成联动的工作合力；严格落实意识形态工作责任制，发挥职能优势，聚焦民间投融资中介、养老、涉农等高发领域，开展防非宣传教育活动。

    双鸭山中院将进一步发挥刑事审判职能作用，从严打击非法集资犯罪，加大防范和打击非法集资等非法金融活动的宣传力度，提升社会公众防范非法集资等非法金融活动的意识和能力，厚植全民防非、主动拒非的良好社会氛围。

    非法集资活动有哪些常见种类和形式？

    非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：

    1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；

    2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；

    3.通过认领股份、入股分红进行非法集资；

    4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；

    5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；

    6.利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；

    7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；

    8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；

    9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资；

    10.利用传销或秘密串联的形式非法集资；

    11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；

    12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

    防范非法集资的“四看三思等一夜”法。

    ★四看

    一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。

    二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。

    三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。

    四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。

    ★三思

    一思自己是否真正了解该产品及市场行情。

    二思产品是否符合市场规律。

    三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

    ★等一夜

    遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。

来源：黑龙江法院网

编辑：张海鹏

黑龙江省媒体求助维权热线请联系张主任：15791144949（微信同号）

疑难复杂案件研讨中心法律热线：辽宁青松律师事务所高级合伙人王玉强15898195532

企业家权益保障中心法律热线：辽宁青松律师事务所高级合伙人于晓荷 15524682485

如有侵权及职业道德监督电话请联系北极海新闻：13478671922（微信同号）